Türkiye’de son aylarda peş peşe yapılan kara para aklama ve finansal suç operasyonlarının ardındaki neden sonunda belli oldu. Edinilen bilgilere göre, bu geniş kapsamlı adımların arkasında Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) bu ay gerçekleştireceği yerinde denetim ziyareti bulunuyor.

 FATF ekibi bu ay Türkiye’de

Uluslararası finans ajanslarının aktardığına göre FATF heyeti, 24–28 Kasım tarihleri arasında Türkiye’de olacak. Denetimlerin, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) başta olmak üzere, bankalar, elektronik para kuruluşları ve özel sektör temsilcileriyle yapılacak görüşmeleri kapsaması bekleniyor.
Ziyaretin, hazırlık süreciyle birlikte yaklaşık üç hafta sürebileceği bildiriliyor.

 “Gri liste”den çıkış sonrası ilk sınav

Hatırlanacağı üzere Türkiye, 2021 yılında FATF tarafından “gri listeye” alınmış, gerekli düzenlemelerin ardından 2024’te listeden çıkarılmıştı. Ancak FATF’nin son değerlendirme raporunda, Türkiye’nin bazı başlıklarda “kısmen uyumlu” seviyede kaldığı vurgulanmıştı.
Bu durum, özellikle kripto para ve dijital finans alanlarında düzenleme eksikliğine işaret ediyor.

MASAK sessiz, FATF doğruladı

MASAK, denetim süreciyle ilgili soruları yanıtsız bırakırken, FATF yetkilileri Kasım ayındaki ziyaret planını doğruladı ancak detay paylaşmadı.
FATF’nin denetimleri yalnızca yasal düzenlemeleri değil, uygulamadaki etkinliği de kapsıyor. Heyet, kamu kurumlarının yanı sıra özel sektör ve sivil toplum kuruluşlarıyla da temaslarda bulunacak.

 Peş peşe gelen operasyonlar dikkat çekti

Son haftalarda Türkiye genelinde kara para aklama suçlamalarıyla birçok şirkete el konuldu.
Aralarında Can Holding ve Papara gibi tanınan şirketlerin de bulunduğu çeşitli firmalar hakkında TMSF devri ve faaliyet durdurma kararları alınırken, Merkez Bankası da yıl içinde 10’a yakın elektronik para kuruluşunun lisansını iptal etti“Gri listeye dönüşü önlemek için kritik adımlar”

MASAK’ın eski yöneticilerinden Ramazan Başak, yaşanan süreci “zorunlu ama gecikmiş bir adım” olarak yorumladı:

“Türkiye üçüncü kez gri listeye alınmamak için bu süreci doğru yönetmek zorunda. Bakan Şimşek’in döneminde büyük çaba gösterildi. Şu anda yapılan operasyonlar, bu çabanın devamı niteliğinde.”

Başak ayrıca, 2013’te yürürlüğe giren ödeme sistemleri yasasının uygulanmasında geçmişte yaşanan denetim zafiyetlerine dikkat çekti:

“Sektör çok hızlı büyüdü, ama denetim aynı hızda gelişmedi. Şimdi bu boşluklar kapatılıyor.”

 “FATF raporu Türkiye’nin finansal itibarı için belirleyici olacak”

Bankacılık çevreleri, FATF’nin hazırlayacağı raporun uluslararası yatırımcı güveni açısından kritik olduğunu belirtiyor.
Raporda Türkiye’nin kara para ile mücadeledeki performansı değerlendirilecek ve eksik kalan alanlar için tavsiyeler sunulacak.

Operasyonların asıl nedeni uluslararası denetim

Son dönemde artan mali operasyonlar, artık yalnızca iç güvenlik politikası olarak değil, Türkiye’nin küresel finans sistemindeki konumu açısından da bir test niteliği taşıyor.
Kasım sonunda yapılacak FATF ziyareti, hem Türkiye’nin uluslararası itibarı, hem de sermaye girişleri açısından belirleyici olacak.